So überprüfen Sie den Besitzer eines Bankkontos

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Bankbetrug ist aufgrund technischer Fortschritte zu einem zunehmenden Problem geworden. Einer der Hauptanliegen des Unternehmens ist Checkbetrug. Kriminelle waschen Kontrollen mit chemischen Lösungen und fachmännischer Handschrift Vervielfältigung. Laserdrucker machen die Erstellung betrügerischer Kontrollen einfach. Als Händler oder jeder, der einen Scheck als Zahlung akzeptiert, schützt die Überprüfung des Besitzers eines Bankkontos vor Verlust. Selbst die besten Bemühungen verhindern nicht immer, dass Sie Opfer eines Betrugs werden.

So überprüfen Sie den Besitzer eines Bankkontos

Können Sie selbstbewusste Schecks akzeptieren?

Schritt

Bitte um Identifikation. Überprüfen Sie den Namen auf der ID mit dem Namen der Prüfung sowie den Signaturen. Viele Geschäftskonten und Privatkonten erlauben es jemandem, Signierer auf dem Konto zu sein, ohne der Besitzer zu sein. In diesem Fall stimmt der Name möglicherweise nicht mit dem Prüfnamen überein.

Schritt

Rufen Sie die Bank des Schecks an und überprüfen Sie weitere Unterzeichner auf dem Konto. Sie können der Bank auch die Höhe des Schecks mitteilen, um festzustellen, ob Mittel verfügbar sind. Erwarten Sie nicht, dass eine Bank Ihnen detaillierte Informationen wie Kontoinhaber, Salden oder Kontaktinformationen zur Verfügung stellt. Sie können erwarten, dass die meisten Banken sagen, dass die Mittel verfügbar sind und dass die Person, die Sie genannt haben, der Eigentümer ist oder einen Scheck auf dem Konto schreiben darf.

Schritt

Verwenden Sie TeleCheck, den Händlerservice, der digitale Daten verwendet, um den Kontostatus zu bestätigen. Dieser Service gibt Ihnen eine Bestätigungsnummer, die Sie vor betrügerischen Aktivitäten schützt. Wenn Sie Händler sind, können Sie sich unter FirstData.com über TeleCheck informieren.