Unterschied zwischen Offshore-Banking und Onshore-Banking

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Unterschied zwischen Offshore-Banking & amp & semi; Onshore Banking

Treffen mit einem Bankier

Üben vermeiden

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Der historische Grund für das Bankgeschäft in einem fremden Land war die Vermeidung von Steuern auf Einkommen oder Investitionen. Das Geheimnis des schweizerischen Bankwesens und das Fehlen von Auslieferungsverträgen mit bestimmten karibischen Inselstaaten ermöglichten eine Vielzahl unansehnlicher Verhaltensweisen, von der Vermeidung von Steuern auf Geldgewinne bis zur Geldwäsche. Ausländische Banken in Ländern, in denen die Regulierung locker war oder überhaupt fehlte, stellten Steueroasen für Räuberbarone und Geldwäschemöglichkeiten für Kriminelle bereit. Die Vereinigten Staaten haben Gesetze verabschiedet, die Steuerzahler dazu verpflichten, Einnahmen in Offshore-Konten zu melden, wodurch viele Vorteile des Offshore-Bankwesens eingeschränkt werden, mit Ausnahme von Unternehmen, die im Ausland tätig sind.

Offshore Bank Einschränkungen

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Als Offshore-Banken in den USA Geschäfte machten, begannen sie, US-Privatpersonen und -Geschäfte zu halten, da die US-Banken dies tun mussten. Ferner hat die Bundesregierung Verträge mit Ländern wie der Schweiz zur Berichterstattung abgeschlossen. Die engeren Beziehungen zu ausländischen Banken machten die genaue Berichterstattung über die Einnahmen aus einem Bericht der Auslandsbanken und der Finanzkonten zu einem unumgänglichen Ergebnis. Bis zum 15. Oktober 2009 führte der Internal Revenue Service ein freiwilliges Offenlegungsprogramm durch, das zwar Einzelpersonen mit bestehenden Offshore-Konten beauftragte, jedoch keine Immunität garantierte, um sich mit dem IRS abzustimmen.

Onshore Bankbetrieb

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Banken, die in den kontinentalen USA und in Alaska und Hawaii tätig sind, interagieren mit dem Federal Reserve System und unterliegen den Regeln von Staaten und Bundesregierungen. Banken werden von Staaten und von der Bundesregierung gechartert. Obwohl die Staatsbanken innerhalb der Grenzen der Staaten operieren müssen, die sie chartern, können "Nationalbanken" Zweigstellen über Staatsgrenzen hinweg aufbauen. Bundes- und Landesregierungen erlassen Vorschriften für Bankgeschäfte wie Hypotheken, Kredite, Kreditkarten und Wertpapiere. Staaten und Bundesbehörden besuchen und prüfen regelmäßig Bankunterlagen, um die Zahlungsfähigkeit und den rechtmäßigen Betrieb der Bank zu gewährleisten.

Banken und Versicherungen

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Die meisten Verbraucher verwenden Onshore-Retail-Banken für ihre Überprüfung, Spareinlagen, Kredite und Hypotheken, aber wohlhabende Familien können Privatbanken bei der Verwaltung ihrer Trusts und Portfolios bevormunden. Geschäfts- und Firmenkundenbanken sind nur für inkorporierte Unternehmen tätig, obwohl viele kleine Unternehmen die bequemen Dienstleistungen ihrer Community-Retail-Banken nutzen. Die Federal Deposit Insurance Corporation versichert Einlagen in in den USA gecharterten Onshore-Banken und Sparkassen, deckt jedoch nicht Produkte wie Aktien, Anleihen, Wertpapiere, Investmentzertifikate, Annuitäten und Versicherungspolicen ab, die in der Regel von privaten und großen Geschäftsbanken angeboten werden. Ab 2014 wurden Einzelkonten in Höhe von 250.000 US-Dollar abgedeckt. Offshore-Bankkonten können von Agenturen in dem Land, in dem sie niedergelassen sind, versichert sein. Konten mit unabhängigen Anlageberatern, die sich in Onshore-Banken befinden, aber nicht bei ihnen beschäftigt sind, fallen nicht unter die FDIC-Versicherung.